Fonds monétaires globaux
Forts de plus de 25 ans d’expérience dans le conseil, la mise en œuvre et la gestion de stratégies sur instruments monétaires, nos spécialistes de la gestion de portefeuilles d’instruments monétaires mettent l’accent sur la gestion active des risques, en s’appuyant sur le large éventail de compétences de notre équipe mondiale de recherche crédit.
Intégration ESG dans la gestion monétaire
Investissement responsable et gestion de trésorerie
Grâce à notre présence mondiale, nous sommes en mesure de proposer des produits monétaires dans 10 devises, en appliquant notre processus d'investissement cohérent aux devises émergentes lorsque les clients ne connaissent pas bien le marché local.
Que sont les instruments monétaires ?
L'un des principaux objectifs d'investissement des fonds monétaires consiste à viser à la préservation du capital au moyen d'un portefeuille diversifié d’instruments du marché monétaire à court terme de grande qualité. En général, les fonds monétaires offrent une liquidité quotidienne, c'est-à-dire que les investisseurs peuvent acheter ou demander le rachat de leurs actions ou parts tous les jours. Cette liquidité quotidienne permet aux investisseurs d'accéder à leurs liquidités lorsqu'ils en ont besoin. Quant aux investisseurs institutionnels, ils disposent également d’un outil très efficace pour gérer leur trésorerie au quotidien.
Vue d’ensemble de la gamme HSBC Global Liquidity
| Fonds monétaires globaux | Fonds monétaires - CMF | Expertises domestiques devises internationales | Expertises domestiques devises locales | Mandats de gestion dédiés |
|---|---|---|---|---|
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Domiciliés en Irlande ▪ Dollar américain |
Domiciliés aux Bermudes, ce sont des fonds nourriciers de la gamme Global Liquidity Funds ▪ Dollar américain |
Fonds gérés selon les réglementations locales et disponibles uniquement aux entités domiciliées localement Euro (France) ▪ Prime Dollar américain (États-Unis) ▪ Bons du Trésor américain et assimilés |
Fonds gérés selon les réglementations locales et disponibles uniquement aux entités domiciliées localement ▪ Argentine |
Les portefeuilles personnalisés peuvent être adaptés aux exigences spécifiques de chaque investisseur Avec un investissement minimum de 100 millions de dollars ou équivalent, nous pouvons optimiser le degré de diversification des portefeuilles et accroître leur performance |
Nous proposons des fonds monétaires internationaux notés AAA
- Objectif d’un maintien d’une note AAA accordée par au moins une agence de notation reconnue, actuellement :
- Standard & Poor's : AAAm
- Moody's : Aaa-mf
- Une qualité de crédit sous-jacente la plus élevée possible
- Note minimale de court terme A-1 par investissement, au moment de l’achat
- Au minimum, 50 % de titres notés A-1+ pour l’intégralité du portefeuille1
- Les produits monétaires bénéficient de l’apport de la recherche crédit de HSBC Asset Management
(1)Les instruments notés A-1 arrivant à échéance sous 5 jours ouvrés sont comptabilisés dans la catégorie A-1+, car les taux de défaut historiques de ces papiers sont similaires à ceux des émetteurs A-1+
Notre philosophie
Une philosophie qui repose sur une approche prudente de la sécurité, de la liquidité et de l’administration des actifs tout en tenant compte des objectifs de rendement. Nos fonds monétaires sont le reflet de cette stratégie prudente, notre principale responsabilité envers les investisseurs consistant à viser à la préservation du capital et au maintien de la liquidité.
Nos principaux atouts
- Une gestion rigoureuse du risque : une gestion prudente et faiblement risquée des produits monétaires, avec un éventail complet et mûrement réfléchi de politiques d’investissement couvrant tous les aspects liés au risque
- Un processus d'investissement discipliné : Un processus d’investissement cohérent à l’échelle mondiale, à la fois structuré et méthodique, conçu pour atteindre ses objectifs, avec un processus spécifique d'autorisation de crédit et de fixation de limites
- Une approche axée sur les besoins des clients : Des équipes locales de gestion et d'analyse crédit basées dans les principales places financières du monde, apportant aux clients leur connaissance des marchés locaux
Notre engagement en faveur de l’investissement responsable
- Nous sommes convaincus que les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) peuvent avoir d’importantes répercussions sur les fondamentaux et la performance des entreprises sur le long terme
- Les problématiques ESG sont liées à des opportunités et des risques qui peuvent ne pas être convenablement valorisés par les marchés financiers
- En conséquence, l’investissement responsable est concrétisé de trois façons principales :
- Une recherche ESG intégrée : l’analyse ESG est intégrée dans l’analyse financière afin de quantifier les risques et les performances possibles d’une entreprise sur le long terme.
- Un actionnariat actif : nous sommes les garants de la bonne gestion des actifs que nous confient nos clients.
- Politiques et prises de position : Nous dialoguons régulièrement avec les autorités de réglementation et les responsables politiques de manière individuelle, mais aussi collectivement avec les autres investisseurs, sur les questions liées à l’investissement durable.
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Pour de plus amples informations, nous vous invitons à consulter notre page consacrée à l’investissement responsable.
Focus sur
Rien ne garantit la stabilité de la valeur liquidative*. Les investisseurs peuvent ne pas récupérer le montant initialement investi. Lorsque des investissements sont détenus à l'étranger, les taux de change peuvent également faire fluctuer leur valeur. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. La valeur des investissements peut être affectée par des incertitudes comme l’évolution de la situation internationale, politique et économique. Elle peut aussi être affectée par la solvabilité des émetteurs des investissement ou par de substantielles variations défavorables des taux d'intérêt. Pour des informations complètes sur les risques, veuillez lire attentivement le prospectus.
*Veuillez noter que les fonds domiciliés en France n’ont pas de valeur liquidative stable.